Oszustwa finansowe w bankowości europejskiej

Nakaz dotyczący majątku niewyjaśnionego pochodzenia (UWO) to nowa brytyjska broń w walce z napływem „brudnych pieniędzy”. Jest rodzajem nakazu sądowego wydanego w celu zmuszenia podejrzanej osoby do ujawnienia źródeł swojego majątku. Osoby, które się nie rozliczą, mogą zostać zatrzymane. Nakaz może zostać wydany w przypadku posiadania przedmiotów o wartości przekraczającej 50 tys. funtów szterlingów i będzie wykorzystany w dwóch przypadkach: gdy właściciel zostanie uznany za „zajmującego eksponowane stanowisko polityczne” lub jeśli był on zamieszany w poważne przestępstwo. Przepisy te dotyczą osób spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego. UWO obejmuje również mieszkańców Wielkiej Brytanii i innych krajów Europy, ale tylko w przypadku ich udziału w poważnym przestępstwie.

Natomiast w Niemczech toczy się śledztwo rozpoczęte w listopadzie 2018 r. w związku z zarzutami dotyczącymi prania brudnych pieniędzy oraz oszustw podatkowych, które mają dotyczyć Deutsche Banku. To skutki afery Panama Papers. Osiem osób objętych dochodzeniem twierdzi, że założyło spółki w rajach podatkowych przy pomocy byłego oddziału Deutsche Banku na Wyspach Dziewiczych.

Przestępcy, kradnący pieniądze z kart kredytowych, korzystają z dark webu [ciemnej sieci], aby doskonalić się w swoim fachu. Znajdują tam poradniki i samouczki pomagające zdobyć wiedzę dotyczącą cardingu, czyli zamawiania towarów przez internet lub telefon za pomocą danych skradzionych z kart kredytowych. Można nawet zapisywać się na specjalne zajęcia on-line o różnych poziomach trudności w zależności od rodzaju przestępstw. W 2018 r. w Wielkiej Brytanii częstotliwość dokonywania tego typu oszustw wzrosła o 24% w porównaniu z 2017 r., a poszkodowani stracili 506 mln funtów szterlingów.

Skargi dotyczące oszustw bankowych i nadużyć finansowych wzrosły na Wyspach Brytyjskich o 43% i osiągnęły najwyższy poziom w historii. Bardzo szybko rośnie liczba oszustw polegających na przekonaniu osoby do dokonania przelewu pieniędzy ze swojego konta. Ponadto banki nie zawsze udzielają ofiarom oszustw pomocy w odzyskaniu skradzionych pieniędzy.